Mit der Entwicklung des Internets und der Dienste, die Menschen und Unternehmen online bereitstellen, besteht ein erhöhtes Risiko, Betrügern, Geldwäschern und anderen Dritten ausgesetzt zu sein, die nicht das beste Interesse Ihres Unternehmens am Herzen liegen.
Aufgrund dieser Risiken ist es sehr wichtig, Informationen über Ihre Kunden speichern und deren Gültigkeit überprüfen zu können. Tätigkeiten, die Marktmanipulation, Handel mit illegalen Gütern, Bestechung öffentlicher Gelder, Steuerhinterziehung usw. umfassen, fallen unter die AML-Vorschriften.
In der Vergangenheit war das Auffinden möglicher Geldwäscher ein mühsam langsamer Prozess, der das manuelle Durchsuchen von Tonnen von Papieren und Ordnern beinhaltete. Selbst wenn der Suchvorgang abgeschlossen ist, haben Sie immer noch Probleme, wenn Sie objektive und genaue Informationen sammeln möchten.
Glücklicherweise können Sie jetzt spezielle Software verwenden, mit der Sie den Forschungsprozess möglicher Geldwäscher einfach optimieren können. Lesen Sie weiter, um weitere Einzelheiten zu erfahren.
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Umfassen
Der Automatisierungsprozess erfolgt mit CDD- (Customer Due Diligence) und EDD- (Enhanced Due Diligence) -Prozessen.
Das Straffen dieser Aspekte Ihrer Praxis ist äußerst nützlich, da Sie sich auf sensiblere Themen konzentrieren können und sich auch die Zeit nehmen, Ihre Datenergebnisse zu analysieren. Diese Art von Software bietet detaillierte Informationen, indem eine Verbindung zu verschiedenen Kundendatenbanken hergestellt wird, die sich auf die jeweilige Aufgabe konzentrieren.
Encompass verfügt über eine sehr intuitive Benutzeroberfläche, die Ihnen einen schnellen Zugriff auf alle Automatisierungsfunktionen, Datenquellen und Suchanfragen bietet und sogar laufende Datenströme in Echtzeit überwachen kann.
Diese Software bietet einen optimalen Schutz vor den Risiken, die von Vorschriften ausgehen, darunter die gleichzeitige Überprüfung von Kundeninformationen, das Auffinden der früheren Eigentümer, das Auffinden von Problemen und das Durchführen von Medienprüfungen.
Sie können Encompass verwenden, um alle gespeicherten Daten zu bestimmten Kunden in einer einfachen Datei anzuzeigen. Auf diese Weise können Sie das mit jedem Kunden verbundene Risiko einschätzen, Risikoeinstufungen anwenden und auch die Risiken für die AML / CTF-Konformität vergleichen. Die Encompass-API kann einfach in Ihr AML-System integriert werden und ermöglicht Ihnen die einfache Automatisierung aller Prozesse.
Zu den wichtigsten Funktionen von Encompass gehören:
- Zugriff auf globale Unternehmensregister
- Elektronische Identitätsprüfung
- Automatisierte Erkennung von UBOs
- Automatisiertes Screening von Personen im Vergleich zu Ihren PEP-Sanktionsdaten
- Kann negative Ergebnisprüfungen automatisch speichern und verwendet KI, um die Ergebnisse schnell anzuzeigen
- Kontinuierliche Überwachung Ihrer Kundenprofile
- Möglichkeit zum Erstellen eines vollständigen Prüfpfads für jede durchgeführte Aktion
Versuchen Sie Encompass
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Taxcalc AML
Taxcalc ist eine weitere großartige Softwareoption, die Ihrem Buchhalter helfen soll, AML-Probleme zu vermeiden und mit diesen umzugehen.
Diese Software wurde 2009 eingeführt und seitdem ist Taxcalc Partner des weltweit führenden Identitäts- und Kreditinformationsunternehmens Equifax. Mit dieser Funktion können Sie sicher sein, dass alle Informationen, die Sie über Ihre Kunden erhalten, wahr und objektiv sind.
Um Kundeninformationen zu erhalten, müssen Sie lediglich den Namen und die Adresse Ihres möglichen Kunden eingeben. Daraufhin werden Ihnen alle bekannten Daten zur Kaufhistorie Ihres Kunden, ausstehende Zahlungen usw. angezeigt, sodass Sie eine fundiertere Entscheidung treffen können.
Aufgrund seiner leistungsstarken und doch einfach zu verwendenden Funktionen kann Taxcalc AML auch in Buchführungspraktiken, von Wirtschaftsprüfern, Buchhaltern sowie Steuer- und Gehaltsberatern eingesetzt werden.
Die wichtigsten Funktionen von Taxcalc AML sind:
- Ergebnisse übergeben und weiterleiten - Nach Abschluss der Identitätsprüfung können Sie auswählen, ob der Kandidat akzeptiert wurde, und Notizen hinzufügen, die sich auf Ihre Entscheidung beziehen
- Integrierter Anti-Geldwäsche-Identitätsprüfservice
Sie können Taxcalc AML mit einer Basislizenz erwerben, mit der Sie Suchvorgänge durchführen und die Registrierung für 15 Personen überprüfen können. Wenn sich Ihr Unternehmen weiterentwickelt, haben Sie die Möglichkeit, abhängig von der Anzahl der zu überprüfenden Kunden, weitere Pakete für die persönliche Suche zu erwerben.
Laden Sie TaxCalc AML herunter
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AMLCC
AMLCC ist eine leistungsstarke AML-Software, die für die Verwendung in verschiedenen Branchen entwickelt wurde. Sie ist jedoch stark für die Verwendung in Steuerberaterpraktiken optimiert. Dieses einfach zu bedienende Tool hilft Ihnen, mit allen gesetzlich vorgeschriebenen Verantwortlichkeiten umzugehen.
Diese Software führt Sie durch alle Schritte, die zur erfolgreichen Schulung Ihrer Mitarbeiter erforderlich sind, und bietet Ihnen die Möglichkeit, eine vollständige Palette von Berichten zu erstellen, sowohl automatisiert als auch manuell.
Ihre Daten werden immer sicher in der Cloud gespeichert, wodurch das Risiko möglicher Probleme mit der Datenbeschädigung oder dem Verlust von Dateien und Datenordnern vermieden wird. Sie können von überall auf der Welt einfach auf alle AMLCC-Daten zugreifen.
Das AMLCC-Aufzeichnungssystem macht das Erstellen, Verwalten und Speichern von Datensätzen einfacher als je zuvor und bietet darüber hinaus weitere Funktionen wie:
- Risikobewertungen
- Kann Kundenidentitäten überprüfen
- Datenbank mit an die NCA gemeldeten Kunden
- Residency Checks
- Fähigkeit zur Analyse von Risikofaktoren - politisch exponierte Personen
Eine der besten Funktionen von AMLCC ist die Tatsache, dass es ein umfassendes Schulungsmodul bietet, das aus zwei Teilen besteht:
- MLRO-Schulung - Berichterstatter für Geldwäsche
- Schulung für alle Mitarbeiter, die mit dem Kunden zu tun haben - Empfangsmitarbeiter, Verkäufer usw.
Beide Teile des Schulungsmoduls enthalten einen Multiple-Choice-Fragestest, mit dem Sie sich selbst einschätzen können.
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Iris AML
Diese AML-Software von Iris ist ein sehr leistungsfähiges Werkzeug für Buchhalter, Rechtsanwälte usw., mit dem Sie jeden Aspekt der Compliance-Aufzeichnung Ihres Unternehmens verwalten können.
Mit dieser App können Sie eine risikobasierte Bewertung Ihrer Kundendatenbank erstellen, die Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihre Praxis bietet. Die Kompatibilitätsfunktionen von Iris stellen sicher, dass Sie mit der neuesten Gesetzgebung auf dem neuesten Stand sind und regelmäßig aktualisiert werden.
Schlüsselfunktionen in Iris AML:
- KYC-Informationen - Kundenrisiko und Dokumentation
- Fähigkeit, Personalschulungen zu verfolgen
- Identifiziert automatisch nicht kompatible Clients
- Unbegrenztes elektronisches Identifizierungssystem
- Downloaden und durchsuchen Sie die Liste der Treasury-Sanktionen
- Kann Kundendatensätze aus einer vorhandenen Datenbank importieren
- Technisches Referenzhandbuch für AML-Konformität durch SWAT UK Limited
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Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services Anti-Geldwäsche ist eine großartige AML-Software, die über zahlreiche Funktionen verfügt. Sie können diese AML-Software verwenden, um Personen, die an Geldwäsche interessiert sind, leicht zu identifizieren, zu untersuchen und direkt zu melden.
Dies bietet Ihnen die Möglichkeit, Prozesse zu rationalisieren und Ihre Energie auf andere Aspekte Ihrer Praxis zu konzentrieren.
Diese AML-Software von Oracle bietet eine Vielzahl vorkonfigurierter AML-Szenarien, die in Bibliotheken gespeichert sind. Diese Szenarien können den Prozess der Datenverarbeitung und -erhebung vereinfachen und auch die gesetzlichen Vorschriften einhalten.
Hauptmerkmale sind:
- Kann alle ungläubigen Aktivitäten überwachen, untersuchen und berichten
- Bibliothek zur umfassenden Verhaltenserkennung
- Kann Ihre Risikoeinstufung und Schwellenwerte anpassen
- Robustes Case Management
- Volle Einhaltung der nationalen und internationalen Vorschriften
- Verdächtige Geldwäsche erkennen, untersuchen und melden
- Alarmunterdrückung
- Vertrauenswürdige Paarung
- Schwellenwertanalysen
- Erstellen und Verwalten von Workflows
Testen Sie Oracle Financial Services AML
Fazit
In diesem Artikel haben wir einige der besten Softwareoptionen auf dem Markt untersucht, mit denen Sie mühelos eine Vielzahl von Berichten erfassen, verwalten und erstellen können und Ihr Unternehmen vor versteckten Methoden der Geldwäsche schützen kann.
Die in der obigen Liste enthaltenen Funktionen decken ein breites Spektrum an Tools für Buchhaltung und Datenerfassung ab, mit denen Sie Ihre Praxis noch effizienter als bisher durchführen können.
Bitte teilen Sie uns im Kommentarbereich unten mit, welche Software Sie aus der Liste ausgewählt haben und warum.
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